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《男人口述:为了欲望我出轨了作风不好的女人,结局让我...》剧情介绍：微信聊天时最没有素质的一种行为是什么男人口述:为了欲望我出轨了作风不好的女人,结局让我...鲜血一滴一滴从剑身上滴落招凝转眸看了一眼巨剑上的影子影子已收回目光阖目专注传道一文梳理：基金账户体系2023-08-02 09:02·人人都是产物经理在支付、交易、清结算等行为发生时基金账户体系的存在是不容忽视的那么你了解基金账户体系吗在这篇文章里作者就从定义、种类、结构等维度切入对基金账户体系进行了较为系统性的解读一起徕卡看吧想写点有关基金支付、交易、清结算和财务的文章写着写着发现有个基础性内容是无法绕过不提它吧总感觉哪哪儿都不顺畅、哪哪都有问题它是支付、交易、清结算和财务等行为发生依赖的基础它就是基金账户体系既然无法绕过那我们就一起来聊聊吧对一起聊聊、一起学习、一起进步可能会有不足之处欢迎大家提意见和补充此篇文章主要介绍：账户定义、账户种类、账户体系、账户结构、账户与财务等开始吧让我们一点一点的切入一块一块的展开从入门逐渐到精通之旅一、账户定义广义的账户体系：整个核心系统的底层基础是核心系统在基金服务的基础上为个人及单位客户提供对于资金收、付、管的服务账户体系定义所有的操作均以交易的形式发生但从金融核心系统的发展来看将由以交易或用户驱动转变为以移动化、体验化、场景化进行管理的账户体系狭义的账户体系：根据会计科目设置的具有一定格式和结构用于反映会计要素的增减变动情况及其结果的载体二、账户种类1. 按账户用途A股账户；B股账户；封闭式基金账户；开放式基金账户；柜台交易证券账户（简称OTC账户）；信用证券账户以及其他账户等2. 按账户功能资金账户：主要用于证券交易资金清算的专用账户；A股账户；B股账户；沪/深市封闭式基金账户；开放式基金账户；柜台交易专用证券账户（OTC账户）；信用证券账户以及其他账户三、账户体系在开始聊账户体系之前让我们一起了解下几个名词解释吧1. 名词解释场内基金：在交易所上市交易的基金比如封闭式基金和ETF基金、LOF基金场内基金帐户（上海为F开头加九位数字深圳以0开头的十位数字）场外基金：除了股票市场以外可以通过银行、券商、天天基金等第三方基金平台代销和基金公司直销的基金封闭式基金账户：称场内基金账户用于场内基金的申赎沪市、深市最高分别开三个它无法进行股票的买卖券商开通时一般需要手动选择也可在券商开户完成之后再去开通此账户股东账号：用于股票债券等的交易以及场内基金的申赎沪市、深市最多分别开三个券商开通时默认开通股东账户转托管：场内份额既可买卖又可申赎场外份额只能申赎不能买卖场内场外之间可以互转(俗称转托管)转托管能实现套利交易2. 基金账户体系分场内账户和场外账户（详情见如下图所示）1）场内账户指沪深股票账户和沪深封闭式基金账户在基金业务里一般就指封闭式基金账户了沪封闭式基金账户以F开头后面带9位数字比如F123456789深封闭式基金账户是0开头后面9位数字比如0123456789两者都是10位字符2）场外账户就是开放式基金账户（一般又叫TA账户）TA账户又分两种3）基金公司自建TA账户如华夏基金账户、易方达基金账户等4）中登公司TA账户中登公司理解成一家特殊的基金公司把中登TA账户理解成一种特殊的基金账户中登TA账户分为中登上海TA账户和中登深圳TA账户上海的以99开头后面是F+9位数字比如99F123456789深圳以98开头后面是0+9位数字比如980123456789两者都是12位字符3. 基金账户体系除了场内外之外基金还有需要其它账户去支持基金日常运营如基金账户、基金交易账户、资金账户、子交易账户、用户账户、分销交易账户等（如下图）1）基金账户：TA对应一个基金账户基金交易账户和基金账户是一对多关系用户在XX开通基金交易账户买了3家基金公司基金就开了3个基金账户基金账户是基金公司开通的我们会在用户首次购买该基金公司产物时一起将开户和认申购交易上报给基金公司一位用户在数米基金、XX基金购买了同一支基金所用的基金账号是一样的一个基金账户对应多个交易账户：投资者在多个销售网点购买同一个基金（TA系统的角度）2）基金交易账户：自然人或机构开通一个基金交易账户自然人通过身份证、护照等证件实名认证机构客户通过营业执照等证件三要素（客户类型、证件类型、证件号码）或四要素（客户类型、客户名称证件类型、证件号码）相同则识别为同一个客户开户时生成唯一的基金交易账户客户表中存放客户维度的公共信息不同的销售机构对同一个客户会生成不同的基金交易账户认证通过后开通基金交易账户基金交易账户编号前3位通常是一个基金销售机构的唯一编码一个交易账户对应多个基金账户：投资者在同一个销售机构购买多个基金公司的基金, 投资者在这个销售机构就会有多个基金公司的基金账户但是只有一个交易账户（销售系统的角度）3）资金账户：用户每绑定一张银行卡鉴权通过后生成一个资金账户无论这个银行卡是在XX绑定还是在分销机构绑定这个资金账号是唯一的验卡鉴权现在基本是通过快捷鉴权四要素验证(身份证+手机号+银行卡号+姓名)4）用户账户：一个手机号对应一个用户账户用户使用手机号注册并验证通过设置登录密码后开通5）分销交易账户：外部合作业务基金公司和三方代销售公司如：支付宝、数米基金、天天基金等开展业务合作一个用户可能在多个分销机构开通了基金交易所以用户在每个分销机构对应有一个分销交易账户基金交易账户 1:N 分销交易账户XX本身是一个分销机构存在6）子交易账户：一个资金账户和一个分销交易账户生成一个子交易账户子交易账户用途是做基金份额登记注：机构一般会有子账户的需求比如同一个产物被不同投资团队不同投资经理交易员管理虚拟子账户是指对一个账户中的资金因分类管理需要而设置的账簿每个账簿有各自独立的余额和交易明细信息但并不是会计核算处理的对象四、账户结构1）基金账户结构都包含四个方面：详情见下图账户结构是证券基金投资中重要组成部分还可以根据业务需要按交易渠道、交易金额、客户级别、存期等多个维度设置不同的账户这块不好把握功能点多不展开过多分析有机会我们一起交流和学习① 基金账户开户：注册方式和配号方式以注册方式开立基金、注册失败配新号的账限制配号规定、重复开户的规定、开户业务处理流程(T日申请、T+1日回报)② 基金账户登记：登记成功应满足的条件、允许注销基金账户登记时的条件2）顺便提下基金公司中使用投资人申购或认购基金的钱来进行管理基金买入或卖出资产标的对于该基金的所有资产情况均记录在该基金名下基金账户通常分为三层结构：资产单元是资金管理的最小单位将一个基金的资金分成若干分每一份资金对应一个资产单元可以给不同的人员来管理在一个资产单元内可以设置多个投资组合每个组合只能隶属于一个资产单元可以针对组合进行资产配置,设置相应的一组证券及权重方便这些组合进行投资管理① 基金（账户）：记录基金的整体资产情况是资产单元上的资金、组合上的证券以及应收应付科目的加总资产包括股票资产、债券资产、基金资产、回购资产、其他资产、期货盈亏、现金资产和一系列应收应付基金上有份额有单位净值② 资产单元：记录资金信息比如当前余额、冻结金额、解冻金额资产单元将该基金的资金进行划分为若干个独立资产集合可以方便多个基金经理进行共同管理同一只基金产物组合买入证券使用的资金来源于该组合所属资产单元③ 组合：记录持仓信息比如：当前数量、成本、收益等信息可以根据不同维度创建不同的投资组合通常按照业务进行划分如固收组合、权益组合、期货组合港股通组合等等可以将多个股东的持仓放在一个组合基金账户体系今天先聊到此下期我们聊聊基金——资金结算、结算账户、基金与会计等最后建议大家抽空阅读《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》相关资料来源这些作者：magbox勇；公众号：围炉喝茶聊产物本文由 @magbox勇 原创发布于人人都是产物经理未经许可禁止转载题图来自Unsplash基于 CC0 协议该文观点仅代表作者本人人人都是产物经理平台仅提供信息存储空间服务

《男人口述:为了欲望我出轨了作风不好的女人,结局让我...》视频说明：说到设计首先要提的就是维度管理设计师巧妙地利用了望向窗外的光线甚至安装了天窗利用横向和竖向的结合明亮的窗户犹如一块宝石透过的阳光将本来灰暗的环境瞬间洗涤成了一片生机勃勃的领域说真的屋主每天早上在阳光透过窗户洒落的那几瞬间心情就像是给了满满的正能量随着2022年年报披露*厂罢蓝盾触及财务类退市指标若公司股票退市蓝盾转债也面临退市风险